Ежедневный расчет фактической маржи на счете инвестора известен как учет рыноч­ных изменений (marked to the market). При изучении уравнения  можно увидеть, что во время совершения покупки с использованием маржи фактическая маржа и исход­ный уровень маржи одинаковы. Однако после совершения покупки расчетное значе­ние фактической маржи может оказаться выше либо ниже исходного уровня, сущест­вовавшего при покупке. Если бы рыночный курс акций корпорации Widget в приве­денном примере упал впоследствии до $25 за штуку, то фактическая маржа опустилась бы до 20% [($2500 - $2000)/$ 2500].



Не забывайте, что 100 акций корпорации Widget хранятся в качестве обеспечения $2000, ссуженных инвестору. Если рыночный курс акции корпорации Widget будет продолжать падать, то брокерская фирма, вероятно, обеспокоится, поскольку из-за до­полнительного неожиданного понижения курса стоимость залога может оказаться ниже размеров ссуды. Если бы, например, курс упал до $15 за штуку, то обеспечение у брокерской фирмы составило бы $1500 ($15 х 100 акций), в то время как размер ссуды составил бы $2000. Если бы инвестор скрылся, то фирме все равно бы пришлось воз­местить банку ссуду в $2000, но при реализации заложенных активов инвестора у нее бы осталось лишь $1500 для выплаты этой ссуды. Это означает, что брокерской фирме пришлось бы самой уплатить $500 разницы в надежде найти инвестора и компенсировать свои убытки задним числом.